ChongMingS.COM崇明網訊 今年以來，通過個人偽造證件、冒名頂替等方式辦理銀行業務的非法活動日益猖獗，這對銀行提高客戶身份識別的能力提出了新的要求。記者獲悉，僅浦發銀行上海分行今年前八個月已發現并堵截23起冒用他人身份證件辦理業務的事件。
據記者了解，浦發銀行上海分行自去年11月發現首筆該類違法行為后，立即向全轄網點下發相關風險提示，建立起持續信息通報制度。通過該制度的實行，持續匯總轄內支行上報的案例特征，從而進一步細化對證件審核、來人核對、詢問技巧等方面的操作要求，突出風險環節的管理。該新信息通報今年以來已累計更新19期，對于冒名辦理銀行業務的各類形式與特點做了詳細的記錄，該行全轄網點自去年11月至今累計發現和堵截此類案件55起。
據悉，經過該行梳理發現，涉及個人冒名的業務種類主要包括：辦理新開銀行卡、UKEY網銀專業版、更改手機接收號碼、查詢密碼重置、掛失補卡和銀證存管等多種業務。其中，89%的被冒用證件為異地證件，來人知曉被冒身份證件的基本信息，部分來人與身份證件照片比較相似，這都給銀行第一時間發現并堵截相關案件帶來困難。
對此，銀行工作人員嚴把開戶源頭風險、加強客戶準入管理，筑起有效防范外部非法活動的“防火墻”。同時，積極組織開展柜員對證照等身份證件識別培訓，強化柜員辨別客戶仿冒身份證件的技能，學習人臉識別技巧。一線臨柜人員及授權人員強化對關鍵業務的把控，有效提升對異常業務的風險敏感度，判斷客戶身份及意愿，多角度核實客戶身份，強化業務審核力度。
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