ChongMingS.COM崇明網訊 2018年以來，一度迅猛發(fā)展的P2P網貸平臺相繼“爆雷”，大批投資者深陷非法集資陷阱。僅廣東2018年前10月就對總部在省內的67家P2P網貸平臺立案，抓獲130名犯罪嫌疑人，涉及資金總額高達469億元，156萬投資人卷入其中。
自建資金池人均“吸”金一億元
2018年6月，位于佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)投資管理咨詢有限公司突然人去樓空，公司“理財咖”平臺無法提現(xiàn)。當?shù)鼐睫k案人員稱，該公司規(guī)模很小，工作人員12人，但吸收了19億元公眾存款，僅近一年時間就“吸”了11億元。
“這些資金并沒有用于‘理財咖’平臺公布的投資項目，而是通過借新還舊募集資金、維持周轉。由于經營者提取資金數(shù)量過大且大肆揮霍，最終引發(fā)資金鏈斷裂。”佛山市公安局禪城分局辦案民警說，吸收資金除部分返還投資者到期本金、利息外，經營者通過違規(guī)設立居間人賬戶轉走資金，用于購買房產、字畫、保險等。
設立資金池是幾乎所有涉案P2P平臺的“通病”。深圳市公安局南山分局經偵大隊一位負責人說，通過在銀行或第三方支付平臺開設專用資金賬戶，先歸集投資人資金至賬戶內，再由平臺轉給借款方或挪為他用，資金可被任意支配。
不少涉案P2P平臺還設立關聯(lián)公司，發(fā)布借款項目“自融自用”，一旦投資失敗，風險全部轉嫁到投資者。為提高“競爭力”，涉案P2P平臺幾乎都公開承諾剛性兌付，對違約債務兜底，導致壞賬率極高、窟窿巨大，最后“拆東墻補西墻”導致資金鏈斷裂，沒錢還只能選擇關門跑路。
大發(fā)假標的以虛假宣傳攬客
記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，出事的P2P平臺并非都單純以高息吸引投資者，比如“理財咖”“禮德財富”等平臺收益多在8%到16%之間、在借貸市場上并不算最高，但由于包裝“精美”，容易使人覺得“安全可靠”。
騙取資金達12.5億余元的“禮德財富”，主要運營模式為借款人以玉石、鋼材等質押物進行擔保去平臺借款。據(jù)辦案人員介紹，6家擔保公司中有5家實際都是平臺的關聯(lián)公司。
“擔保公司買玉花了兩三千萬元，卻對外聲稱估值超過10億元。”廣州市公安局天河分局經偵大隊辦案民警說。“禮德財富”的標的是“以次充好”，“理財咖”則是“無中生有”。一位辦案民警說：“這些人P圖偽造房產抵押證明、作為標的物，發(fā)布虛假理財產品，并無實際運營項目，一個真房產都沒有。”
深圳市公安局經偵部門一名負責人說，不少涉案P2P平臺租用高檔寫字樓樹立形象、提高知名度，通過各類媒介發(fā)布虛假宣傳廣告擴大影響、招攬客戶，一些平臺還在全國多地成立地推公司，在當?shù)匕l(fā)展業(yè)務員團隊。
追逃正發(fā)力海外不是“避罪天堂”
一些P2P平臺“爆雷”之后負責人潛逃海外，廣東省公安廳經偵局有關負責人表示，警方正努力開展追贓挽損工作，目前已有多名嫌疑人從海外被緝捕歸案，追繳涉案資金超過10億元。
2018年7月因涉嫌非法吸存被立案的“利民網”待還本金9.3億元，涉及1.5萬人，警方對6名犯罪嫌疑人取保候審，2018年底已回款9853萬元。
追贓挽損的同時多地還加強了預警。深圳市公安局互聯(lián)網金融大隊負責人說，該局2018年5月上線“深融系統(tǒng)”，以人員背景、企業(yè)背景、違規(guī)行為等26項指標為參數(shù)進行數(shù)據(jù)碰撞和融合分析，如果用戶點擊了風險程度高的金融平臺，網站及APP會自動彈出風險提示，“截至2018年11月初，系統(tǒng)用戶超過624萬，提醒彈窗2177萬次以上。”
廣東省公安廳有關負責人說，廣東警方已聯(lián)合市場監(jiān)督管理部門成立涉眾型經濟犯罪監(jiān)測防控中心，通過智能化手段監(jiān)測研判，排查非法集資、網絡傳銷等涉眾型經濟犯罪線索，聯(lián)合相關行政職能部門遏制涉眾型經濟犯罪案件高發(fā)勢頭。
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