ChongMingS.COM崇明網(wǎng)訊 生活中很多人在電話、網(wǎng)絡(luò)信息中都能看到各種辦理貸款的信息，號(hào)稱“無抵押”、“秒放款”，“不看征信”等等，這些誘惑的字眼，真真假假讓人難以分辨，浙江紹興的小孫就因?yàn)榧毙栌缅X而上了當(dāng)。
今年1月份，浙江紹興上虞的小孫因?yàn)榧依锛毙栀J款，而他在通過QQ聊天時(shí)認(rèn)識(shí)了做貸款的“大鵬”，隨即兩人就加了微信開始聊天。
紹興市公安局上虞區(qū)分局百官刑偵隊(duì)副教導(dǎo)員 王祖樂：嫌疑人首先問他要貸多少錢，孫某提出要貸五萬塊錢，嫌疑人就說，五萬塊錢的話要付百分之一的資料費(fèi)五百塊錢，而且一定要通過微信紅包給他發(fā)過去。
其實(shí)，當(dāng)小孫發(fā)給嫌疑人共計(jì)500元微信紅包以后，此時(shí)的小孫正在一步步陷入嫌疑人“大鵬”所布下的陷阱之中。
紹興市公安局上虞區(qū)分局百官刑偵隊(duì)副教導(dǎo)員 王祖樂：嫌疑人說這個(gè)紅包格式不對(duì)，應(yīng)該你要備注好，紅包里面有備注，備注這個(gè)是“資料費(fèi)”，然后受害人又發(fā)了五百塊錢備注了“資料費(fèi)”三個(gè)字的紅包給嫌疑人。嫌疑人又給他放了個(gè)套路說，你這個(gè)又錯(cuò)了，你要備注的是“備注資料費(fèi)”五個(gè)字，而不是“資料費(fèi)”三個(gè)字，然后受害人又給他發(fā)了五百塊錢紅包。
在第一輪騙局結(jié)束之后，嫌疑人并沒有將先前小孫發(fā)的兩次總額500元的紅包點(diǎn)開，而只是點(diǎn)開了最后一次小孫備注的“備注資料費(fèi)”這一個(gè)紅包。而這一個(gè)障眼法讓小孫進(jìn)一步相信這個(gè)幫他辦理貸款的“大鵬”了。可是，小孫并不知道，他已經(jīng)步入了嫌疑人“大鵬”所布下的第二道陷阱之中。
紹興市公安局上虞區(qū)分局百官刑偵隊(duì)副教導(dǎo)員 王祖樂：過了幾分鐘，嫌疑人跟他說，這個(gè)貸款正在申請(qǐng)中，然后要交百分之二的服務(wù)費(fèi)就是一千塊錢，這次服務(wù)費(fèi)，就可以通過微信轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)過去了。受害人就轉(zhuǎn)了一千塊錢給嫌疑人，而且轉(zhuǎn)賬的時(shí)候已經(jīng)寫好了備注了“服務(wù)費(fèi)”三個(gè)字，然后嫌疑人又跟他說你這個(gè)還是錯(cuò)了。這個(gè)轉(zhuǎn)賬記錄上要備注的是“備注服務(wù)費(fèi)”，然后受害人孫某又發(fā)了一千的轉(zhuǎn)賬給嫌疑人。
轉(zhuǎn)給“大鵬”兩千元之后，此時(shí)的小孫已經(jīng)對(duì)這位“大鵬”信任感再次加深了，“大鵬”告訴小孫，只要再交三千元的利息之后這筆貸款就馬上可以下來了。
紹興市公安局上虞區(qū)分局百官刑偵隊(duì)副教導(dǎo)員 王祖樂：孫某又湊了三千塊錢。轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)到嫌疑人那邊，嫌疑人點(diǎn)開這三千塊錢轉(zhuǎn)賬之后，把先前沒有點(diǎn)的兩個(gè)紅包和一個(gè)轉(zhuǎn)賬全點(diǎn)開了。一共就是當(dāng)天一共孫某是發(fā)了六千五百塊錢。
此時(shí)，小孫才開始從這場(chǎng)騙局中醒了過來，他告訴“大鵬”自己不想再貸款，希望“大鵬”將之前的六千五百元的“資料費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”返還給自己，可是，小孫并沒有想到，自己已經(jīng)第三次落入了嫌疑人的陷阱之中。
紹興市公安局上虞區(qū)分局百官刑偵隊(duì)副教導(dǎo)員 王祖樂：嫌疑人就給他打電話說你這筆貸款正在申請(qǐng)中，如果你要退回的話也可以，但是你這筆總的金額沒有達(dá)到八千塊錢是不能退的，然后受害人又轉(zhuǎn)了一千塊錢給對(duì)方，對(duì)方說這個(gè)還不夠，一共是七千五，還要轉(zhuǎn)。這時(shí)候受害人也留了個(gè)心眼，他采用了延遲轉(zhuǎn)賬。
但是小孫的心思很快就被狡猾的嫌疑人猜透，嫌疑人告訴小孫他們不接受延遲轉(zhuǎn)賬，無奈，小孫又轉(zhuǎn)賬一千塊錢給嫌疑人。
紹興市公安局上虞區(qū)分局百官刑偵隊(duì)副教導(dǎo)員 王祖樂：嫌疑人點(diǎn)開了，點(diǎn)開了過了不到兩個(gè)小時(shí)，那筆延遲轉(zhuǎn)賬的錢也被嫌疑人領(lǐng)取了。就這樣，前前后后受害人被騙了九千五百塊錢。
抓獲兩名嫌疑人 借QQ散布假信息
在接到受害人小孫的報(bào)警后，民警立即展開偵查。民警首先確定了與小孫微信聯(lián)系的嫌疑人錢某。
紹興市公安局上虞區(qū)分局百官刑偵隊(duì)副教導(dǎo)員 王祖樂：首先是根據(jù)嫌疑人的微信，他微信綁定銀行卡的流水，確定了他應(yīng)該是一個(gè)安徽人在安徽蕪湖一帶活動(dòng)。后面又通過網(wǎng)警和技偵部門的各種手段確定了他的位置。
在犯罪嫌疑人錢某落網(wǎng)后，民警得知，錢某還有一個(gè)同伙謝某，錢某負(fù)責(zé)前期騙錢，而后期將受害人推入陷阱一般都是謝某執(zhí)行的。
在抓獲謝某后，民警對(duì)二人展開了審訊，原來，兩人是通過朋友得知可以通過網(wǎng)上買QQ群，并通過QQ群散布這些帶有誘惑性字眼的貸款信息，吸引大量的受害人上當(dāng)受騙。
嫌疑人 錢某：上面寫無前期費(fèi)用，黑白戶都可以做的貸款，下款時(shí)間比較快，當(dāng)天做當(dāng)天下。
資料費(fèi)服務(wù)費(fèi)利息費(fèi) 環(huán)環(huán)設(shè)圈套
警方經(jīng)過分析得出，犯罪嫌疑人詐騙是通過以下三步引誘受害人上當(dāng)。第一步：資料費(fèi)。他們?cè)趲湍阗J款時(shí)第一步，就是先找理由問受害人要取資料費(fèi)。第二步：服務(wù)費(fèi)。第三步：利息費(fèi)。就這樣一步步地讓受害人陷入圈套。很多受害人初期就是被詐騙廣告中的“秒放款”三個(gè)字給蒙蔽了雙眼。
紹興市公安局上虞區(qū)分局百官刑偵隊(duì)副教導(dǎo)員 王祖樂：第一就是不要輕信各種聊天工具，比如QQ、微信上的各種的貸款信息，這些絕對(duì)是假的。正規(guī)的貸款流程不會(huì)從這里走。第二，就是要保護(hù)好你自己的錢包，虛擬錢包也好，真正的錢包也好，不要給陌生的網(wǎng)友轉(zhuǎn)賬。還有，即使是熟悉的人的向你借錢的話，你也要事先打電話問一下到底是真的還是假的。
想用“花唄”套現(xiàn) 陷入詐騙圈套
螞蟻花唄是螞蟻金服推出的一款消費(fèi)信貸產(chǎn)品，申請(qǐng)開通后，將獲得500-50000元不等的消費(fèi)額度。用戶在消費(fèi)時(shí)，可以預(yù)支螞蟻花唄的額度，享受“先消費(fèi)，后付款”的購(gòu)物體驗(yàn)。然而有人利用它玩起了詐騙。今年以來，浙江紹興警方就抓獲了78名嫌疑人，涉案金額八百多萬元。
今年2月，有群眾到紹興越城公安分局報(bào)案，說自己在網(wǎng)上看到可以利用花唄套現(xiàn)的廣告，結(jié)果沒有套現(xiàn)反被騙兩千元，接到報(bào)警后，辦案民警立即展開了偵查。
紹興市公安局越城區(qū)分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 邢聰：對(duì)方宣傳方式就是套現(xiàn)快、返點(diǎn)少，然后聯(lián)系好了之后他就把那個(gè)兩千塊錢套現(xiàn)了 他就想不到對(duì)方把他拉黑了，他就直接損失兩千塊錢，一分都沒拿到。
警方介紹，與以往的詐騙不同，這次案件的犯罪嫌疑人他們租用等級(jí)高和排名靠前QQ群，在群里打出：“花唄”套現(xiàn)，秒回款，返點(diǎn)低的廣告，以此騙取群成員的信任。
紹興市公安局越城區(qū)分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 邢聰：吸引那種受害人急需用錢那種心理。受害人跟嫌疑人經(jīng)過聊天，嫌疑人要求受害人去購(gòu)買全國(guó)各地?zé)徜N的門票，或者熱銷的產(chǎn)品，受害人把這些門票或者商品購(gòu)買了之后把購(gòu)物碼發(fā)給了嫌疑人，嫌疑人收到購(gòu)物碼確認(rèn)之后他就立馬把那個(gè)人拉黑了。
就這樣，受害人不僅沒有套現(xiàn)，反而被嫌疑人騙取了自己需要套現(xiàn)的同等金額。
紹興市公安局越城區(qū)分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 邢聰：從今年年初開始我們專項(xiàng)行動(dòng)開始以來，目前總共抓獲犯罪嫌疑人七十八名，總共涉案金額達(dá)八百七十余萬。
租用QQ群平臺(tái) 發(fā)布虛假信息
記者了解到，犯罪嫌疑人他們通常租用QQ群后，就會(huì)讓原群主將自己設(shè)置成為管理員，進(jìn)一步加深群成員的信任感。
犯罪嫌疑人 王某：這些沒有套過花唄的人，他們不知道，找的渠道一般都是搜索花唄的群，花唄的QQ群，排名在全國(guó)前幾位的，一般那些群都是騙子們租下來的群。
記者：多少錢租群？
犯罪嫌疑人 王某：有時(shí)候是幾百，有時(shí)候是兩三千。
記者：一般里面有多少人？
犯罪嫌疑人 王某：一兩千人。
有了這個(gè)平臺(tái)以后，犯罪嫌疑人就開始用種手段，開始套現(xiàn)作案。
紹興市公安局越城區(qū)分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 邢聰：嫌疑人事先在做準(zhǔn)備工作的時(shí)候會(huì)跟一些票務(wù)商，就是中間的票務(wù)商聯(lián)系好，跟他們?cè)儐栕罱@段時(shí)間哪些熱門景點(diǎn)門票銷售得快一點(diǎn)。聯(lián)系好之后他就會(huì)去群上發(fā)布消息，然后受害人上當(dāng)受騙之后就會(huì)跟他們?nèi)ヂ?lián)系。
讓套現(xiàn)者購(gòu)買熱門門票 以此牟利
記者點(diǎn)開了某網(wǎng)站，輸入了上海迪士尼門票和環(huán)球影城門票，在點(diǎn)進(jìn)去與商家交流后得知，購(gòu)買這些電子票需要提供郵箱，在入園的時(shí)候只要通過商家發(fā)給買家郵箱的驗(yàn)證碼就可以入園。
紹興市公安局越城區(qū)分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 邢聰：嫌疑人這樣子，先跟受害人說好你要套現(xiàn)，你要套多少錢。打比方說他一千塊錢 因?yàn)樗呀?jīng)之前準(zhǔn)備工作好，去買那種上海迪士尼啊這種之類的熱銷門票，價(jià)格說好之后然后會(huì)要求受害人填寫當(dāng)時(shí)聯(lián)系好的票務(wù)商的郵箱。
買票套現(xiàn)設(shè)圈套 作案之后玩消失
就當(dāng)受害人刷了卡，買了票，準(zhǔn)備收錢的時(shí)候，這些詐騙者卻消失了。這群狡猾的嫌疑人并沒有用自己的真實(shí)身份去詐騙，所有身份信息包括銀行卡，手機(jī)卡都是從網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買的。
紹興市公安局越城區(qū)分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 邢聰：因?yàn)橄右扇硕紱]用自己的證身份信息，然后對(duì)我們偵查造成了一定的影響，我們通過一定的技術(shù)手段，從而確認(rèn)嫌疑人真正的身份，還有他的落腳點(diǎn)，從而抓捕了犯罪嫌疑人。抓獲犯罪嫌疑人之后，我們經(jīng)過搜查，在他落腳點(diǎn)里收出手機(jī)卡一百余張，還有各式各樣的銀行卡也是將近兩百多張，這些對(duì)應(yīng)的身份證都不是犯罪嫌疑人的。
犯罪嫌疑人王某表示，就是通過這樣的方式，每天每單可以詐騙幾千到幾萬不等。
犯罪嫌疑人 王某：多的時(shí)候三百萬都有。總的量。人數(shù)的話，一般一個(gè)中介可能有幾個(gè)單子，應(yīng)該有二、三十個(gè)人。
王某告訴記者，他從2016年10開始利用花唄詐騙，賺到第一筆錢后就已經(jīng)深陷其中。
犯罪嫌疑人 王某：簡(jiǎn)單來說就是為了錢，去的時(shí)候覺得這個(gè)錢來得很輕松，又來得快，有這種心理。你得到第一筆之后，那種心態(tài)覺得真的來得好快好輕松，然后就會(huì)讓人不斷地慢慢陷進(jìn)去，越陷越深，然后就會(huì)野心越來越大，想越做越大，最后擴(kuò)張到不能自拔。
套現(xiàn)本身就違法 貸款勿信小廣告
警方表示，套現(xiàn)本身就是違法行為，而對(duì)于受害者來說，套現(xiàn)還存在巨大風(fēng)險(xiǎn)，如果不能及時(shí)還款，不僅影響自己的個(gè)人征信，還對(duì)今后在申請(qǐng)借貸中受到影響。
紹興市公安局越城分局新聞辦負(fù)責(zé)人 魯逸曄：低價(jià)套現(xiàn)的廣告都是假的，如果真的有一些資金需求的話，還是要通過正規(guī)的渠道向銀行等一些貸款公司進(jìn)行貸款。不要輕信這些網(wǎng)絡(luò)上面的小廣告。
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