ChongMingS.COM崇明網(wǎng)訊 近幾年來，比特幣的火爆讓越來越多的人認(rèn)識(shí)了數(shù)字貨幣這一新生事物。然而，也有一些別有用心的人利用這一新概念炮制一個(gè)又一個(gè)騙局。近日，央行貨幣金銀局的官網(wǎng)發(fā)布了一條“關(guān)于冒用人民銀行名義發(fā)行或推廣數(shù)字貨幣的風(fēng)險(xiǎn)提示”。
央行強(qiáng)調(diào)：“我行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣，無推廣團(tuán)隊(duì)。目前市場(chǎng)上所謂"數(shù)字貨幣"均非法定數(shù)字貨幣。某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂"數(shù)字貨幣"以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，請(qǐng)廣大公眾提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，理性謹(jǐn)慎投資，防范利益受損?！?/div>
26種數(shù)字貨幣涉嫌非法傳銷
無獨(dú)有偶，近日江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)傳銷最新特點(diǎn)和模式對(duì)2016年出臺(tái)的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識(shí)別指南》進(jìn)行更新。本次《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識(shí)別指南》（2017版）相比去年主要新增數(shù)字貨幣傳銷以及微信傳銷兩大部分。在數(shù)字貨幣傳銷部分，《識(shí)別指南》指出，數(shù)字貨幣的理解需要一定的門檻，大部分投資者并不懂?dāng)?shù)字貨幣，很多傳銷分子利用這點(diǎn)進(jìn)行傳銷行騙，將“數(shù)字貨幣”的概念與傳銷結(jié)合起來，形成“傳銷式數(shù)字貨幣”。
這份指南點(diǎn)名26種所謂數(shù)字貨幣都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進(jìn)行非法傳銷的項(xiàng)目。分別是：珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國(guó)富達(dá)復(fù)利理財(cái)、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強(qiáng)幣、CB亞投行香港集團(tuán)、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀(jì)福克斯、萬喜理財(cái)、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。
傳銷貨幣是怎么騙人的
據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，傳銷分子的基本套路是傳銷式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本由特定機(jī)構(gòu)控制，早期為吸引投資人投資，可能會(huì)將貨幣價(jià)格炒得很高，一旦時(shí)機(jī)成熟，就集中進(jìn)行拋售，價(jià)格一落千丈，投資者最后血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰，平臺(tái)直接關(guān)閉，組織者失聯(lián)，然后到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續(xù)行騙。
相比其他傳銷，數(shù)字貨幣傳銷一般具有三大特點(diǎn)：一是有實(shí)在的產(chǎn)品——數(shù)字貨幣，而且被包裝得很高級(jí)；二是參加者可以獲得拉人頭獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)品是數(shù)字貨幣本身；三是數(shù)字貨幣會(huì)隨著參與騙局的人增加而升值，在數(shù)字貨幣升值周期，參與者可獲得數(shù)字貨幣的數(shù)量也會(huì)增長(zhǎng)，參與者包括最底層參與者也會(huì)獲利，但是進(jìn)入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。
繳會(huì)費(fèi)號(hào)稱可躺著掙錢
據(jù)了解，“傳銷式數(shù)字貨幣”宣傳的收益模式一般分為“靜態(tài)獎(jiǎng)”和“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)”，都是想滿足一些人“賺快錢”的夢(mèng)想?！办o態(tài)獎(jiǎng)”指購(gòu)買數(shù)字貨幣產(chǎn)生的收益。想得到“靜態(tài)獎(jiǎng)”，投資者必須繳納入會(huì)費(fèi)。
2016年，湖南常德警方破獲了一起美國(guó)未來城“萬福幣”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案?！叭f福幣”的“靜態(tài)獎(jiǎng)”就是，“只要繳納一萬元人民幣即可注冊(cè)成為會(huì)員，不發(fā)展會(huì)員，只等萬福幣價(jià)格上漲，即可躺著拿錢，一年收益率穩(wěn)賺3倍左右，如果發(fā)展得好也可能達(dá)到5至10倍。”
今年，中華幣的騙局被媒體揭開。據(jù)報(bào)道，中華幣的“靜態(tài)收益”模式是，注冊(cè)成為“中華幣”會(huì)員即可購(gòu)買中華幣，門檻為一單500美元（匯率固定為6.9，500美元即3450元人民幣）。每單500美元中的一部分會(huì)作為推廣費(fèi)用被扣除，剩下的錢每天釋放2%用于購(gòu)買會(huì)升值的“中華幣”，最終保證三年保底6倍收益。
獎(jiǎng)勵(lì)參與者“拉人頭交會(huì)費(fèi)”
為了吸引更多會(huì)員加入，“傳銷式數(shù)字貨幣”往往會(huì)采取傳銷的方式進(jìn)行瘋狂推廣，并美其名曰“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)”，本質(zhì)上就是“拉人頭”。
以“萬福幣詐騙案”為例，其“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)”是，“根據(jù)會(huì)員發(fā)展人員的多少分為1-5星、1-5金、1-5鉆的三階十五級(jí)，每個(gè)級(jí)別對(duì)應(yīng)不同的獎(jiǎng)金回報(bào)，發(fā)展了下線就能獲得提成，并可層層提成，最低一星級(jí)會(huì)員可獲得下線會(huì)員交納資金10%的提成，發(fā)展的會(huì)員達(dá)到一定數(shù)量還可晉升級(jí)別，獲得更多提成；5鉆級(jí)會(huì)員獲得下線會(huì)員交納資金提成比例則高達(dá)80%?！?/div>
當(dāng)然，無論是“靜態(tài)獎(jiǎng)”還是“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)”，投資者真金白銀的投入最后只換來賬戶上無法變現(xiàn)的虛擬數(shù)字而已。即使有時(shí)候騙子會(huì)發(fā)放現(xiàn)金，也是用后來投資者的錢去補(bǔ)窟窿，和“龐氏騙局”一樣。
價(jià)格由莊家幕后操縱“傳銷式數(shù)字貨幣”的“交易行情”，完全由組織者和平臺(tái)方操控。前期為了吸引投資者加入，往往會(huì)把價(jià)格炒高，一旦開盤，平臺(tái)方和組織者就會(huì)集中拋售套現(xiàn)，價(jià)格狂跌。除了組織者和極少數(shù)提早退場(chǎng)的人，其他投資者將血本無歸。
據(jù)媒體報(bào)道，2016年5月，“中華幣”正式開盤，開盤價(jià)35元人民幣一枚，開盤才一個(gè)小時(shí)，價(jià)格就跌到了10元，接下來的幾天更是跌到了2元，根本無人接盤，后來一直跌到僅剩5毛錢。
“傳銷式數(shù)字貨幣”的交易價(jià)格和漲跌形勢(shì)完全可由組織者自己設(shè)定和修改。據(jù)報(bào)道，“萬福幣”所稱的國(guó)際大盤其實(shí)是子虛烏有，都是組織者操縱的。常見的情況是，“傳銷式數(shù)字貨幣”到了返錢高峰時(shí)，組織者會(huì)直接玩失聯(lián)，關(guān)網(wǎng)跑路。風(fēng)聲小一點(diǎn)之后再出來活動(dòng)，包裝一個(gè)新概念，繼續(xù)這樣騙下去。
拉大旗作虎皮包裝項(xiàng)目
業(yè)內(nèi)人士指出，傳銷貨幣之所以能讓很多人上當(dāng)，一個(gè)重要原因就是常拉大旗作虎皮，偽造官方人士、權(quán)威機(jī)構(gòu)的背書，把項(xiàng)目包裝得十分高大上。
“中華幣”介紹材料宣稱，“中華幣”是由中國(guó)管理科學(xué)研究院設(shè)計(jì)、中興同壽（北京）生物科技有限公司技術(shù)團(tuán)隊(duì)研發(fā)的數(shù)字加密貨幣。已經(jīng)被確定為傳銷騙局的“易幣”，在宣傳材料中稱其發(fā)行平臺(tái)“中國(guó)網(wǎng)超”系受商務(wù)部等5部委的委托搭建，該平臺(tái)是中國(guó)“數(shù)字貨幣教學(xué)實(shí)踐示范基地”之一。
有些傳銷項(xiàng)目即使被查了，也會(huì)蟄伏一段時(shí)間換個(gè)殼繼續(xù)做。比如“五行幣”，其前身是一個(gè)叫“云數(shù)貿(mào)”的組織，2013年就被中國(guó)工商總局和公安部定為當(dāng)年的十大傳銷之一。組織者宋密秋（化名為張健）出獄之后，帶著“五行幣”卷土重來。
安全提醒
五招辨別數(shù)字貨幣是否是傳銷貨幣
值得注意的是，比特幣這樣的真正的虛擬數(shù)字貨幣與專門騙人錢財(cái)?shù)膫麂N貨幣有很大不同，投資者必須仔細(xì)辨別。《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識(shí)別指南》（2017版）指出， 投資者可以從5個(gè)方面判斷數(shù)字貨幣是否是虛擬貨幣。
（1）發(fā)行方式。虛擬貨幣不依靠特定貨幣機(jī)構(gòu)發(fā)行，它依據(jù)特定算法，通過大量的計(jì)算產(chǎn)生，是去中心化的發(fā)行方式。每個(gè)不同的終端節(jié)點(diǎn)負(fù)責(zé)維護(hù)同一個(gè)賬本，而這個(gè)維護(hù)過程主要是算法對(duì)交易信息進(jìn)行打包和加密，而傳銷貨幣則主要由某個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)行，并且采用拉人頭的方式獲利。
（2）交易方式。虛擬貨幣是市場(chǎng)自發(fā)形成的零散交易，形成規(guī)模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而傳銷貨幣則有某個(gè)機(jī)構(gòu)自己發(fā)行，并且自建平臺(tái)來進(jìn)行交易。
（3）實(shí)現(xiàn)方式。虛擬貨幣本身是開源程序，在Github社區(qū)維護(hù)。其總量限制的參數(shù)和方式，均顯示在開源代碼中。而傳銷貨幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來搭建程序，所以其本質(zhì)跟Q幣一樣是可受網(wǎng)站控制的。
（4）是否給出源代碼鏈接。一般的去中心化數(shù)字貨幣都會(huì)在官網(wǎng)的顯要位置給出源代碼的鏈接，這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統(tǒng)的運(yùn)作機(jī)制。而傳銷貨幣重點(diǎn)宣傳的是充值購(gòu)買交易流程，并不提及其運(yùn)作機(jī)制，甚至網(wǎng)站都沒有源代碼的鏈接地址。
（5）官網(wǎng)是否是https開頭。一般的去中心化數(shù)字貨幣的官網(wǎng)和交易網(wǎng)站地址都以https開頭，其目的是這類網(wǎng)址可以很好地保護(hù)用戶的數(shù)據(jù)不被非法竊取。但傳銷貨幣的官網(wǎng)、交易網(wǎng)站等在內(nèi)的相關(guān)網(wǎng)站都沒有以https開頭。
崇明商家網(wǎng)表示：文中第5點(diǎn)講述https是個(gè)誤區(qū)，不能代表有https網(wǎng)址就說明是正規(guī)的，https從網(wǎng)站開發(fā)角度來看只是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)證而已，更多的來說是收費(fèi)認(rèn)證，不能代表是否正規(guī)或違法。最大的問題還是在于推薦大家不要輕信這種天上掉餡餅的盈利模式和自身賭性是關(guān)鍵。
網(wǎng)友回復(fù)