ChongMingS.COM崇明網(wǎng)訊 使用裝有定制APP的POS機(jī)，市民只需提供簡(jiǎn)單信息就能快速辦理貸款。去年11月至今年4月，一家山東企業(yè)使用這一伎倆在全國(guó)行騙1300余起，涉案價(jià)值達(dá)400余萬(wàn)元。上海警方近日遠(yuǎn)赴聊城，將窩點(diǎn)“一鍋端”，31名涉案人員被押解回滬。
微信辦貸款賠了中介費(fèi)
3月25日，陳先生在微信上接受了一名陌生男子的好友請(qǐng)求。對(duì)方聲稱能夠快速辦理貸款，且程序簡(jiǎn)單。按照對(duì)方指示，陳先生將身份證、銀行卡拍照發(fā)了過去，并提供了支付寶、淘寶賬戶和郵箱，還向?qū)Ψ街Ц?8元額度審核費(fèi)。次日，對(duì)方告訴陳先生可以貸款65000元，但要支付4500元中介費(fèi)。陳又給對(duì)方匯去4000元，剩余的500元約定事成之后再給。
錢匯過去一小時(shí)后，對(duì)方又說因?yàn)橘J款額度太高，需要用他們公司的設(shè)備做人臉識(shí)別才能提款。兩天后，陳先生收到了對(duì)方寄過來的智能POS機(jī)，按步驟操作后貸款還是沒能批下來，再次微信詢問對(duì)方后也沒得到回復(fù)。此時(shí)，陳先生才意識(shí)到上當(dāng)受騙，遂向警方報(bào)案。
5個(gè)月內(nèi)作案1300余起
金山警方接報(bào)后發(fā)現(xiàn)同類型案件近期在本市發(fā)生較多。通過回訪被害人，偵查員發(fā)現(xiàn)從2016年11月至2017年4月內(nèi)，類似案件共發(fā)生1300余起，受害者遍布全國(guó)各地，初步估計(jì)涉案總金額在400余萬(wàn)元，犯罪團(tuán)伙成員極有可能就在山東聊城。
警方隨即安排專案組趕赴山東。5月25日上午，專案組在聊城警方的支持下，在兩處窩點(diǎn)內(nèi)抓獲肖某、顏某、吳某等31名犯罪嫌疑人，并當(dāng)場(chǎng)繳獲涉案電腦硬盤3塊、贓款30余萬(wàn)元及大量賬本、公民個(gè)人信息，凍結(jié)涉案贓款72萬(wàn)元。
專騙無法辦貸款的“黑戶”
為何能在短短時(shí)間得手千余起？打開業(yè)務(wù)員小張?jiān)眠^的手機(jī)，超過200個(gè)微信群內(nèi)有10萬(wàn)余條未讀消息。他告訴記者，這些微信群是他通過淘寶、QQ群以每個(gè)群1元的價(jià)格請(qǐng)人將其邀請(qǐng)進(jìn)入的。加入群后，他會(huì)群發(fā)以“快速放款”、“99%放款率”為賣點(diǎn)的貸款廣告，且加入的群多為投資、股票相關(guān)，吸引的也都是無法正常辦理貸款的“黑戶”。
在吸引受害者私聊后，他會(huì)向?qū)Ψ剿魅€(gè)人信息，輸入企業(yè)定制的APP中，彈出的對(duì)話框顯示受害者有貸款資格，并展示不小的貸款額度。他將這個(gè)過程錄制下來，發(fā)送給受害者，以示“真實(shí)”。但小張透露，這個(gè)視頻其實(shí)是一個(gè)“障眼法”，所謂“額度審查通過”的結(jié)果只是定制APP的一個(gè)頁(yè)面而已，并不代表受害者真的能貸款。
為什么在收到轉(zhuǎn)款后還要郵寄POS機(jī)？企業(yè)負(fù)責(zé)人肖某說，目的是制造假象，讓受害者以為花錢買了POS機(jī)，從而減少報(bào)案幾率，并逃脫法律制裁。而每使用POS機(jī)成功作案一起，業(yè)務(wù)員可以提成1200至1300元。
目前，肖某等犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪被金山分局依法刑事拘留。
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