ChongMingS.COM崇明網(wǎng)訊 通過線上設(shè)立“熱貸網(wǎng)”、線下成立營(yíng)業(yè)部非法吸收3700余名社會(huì)公眾資金，涉及金額近7億元，“百銀財(cái)富P2P案件”案發(fā)至今雖然已經(jīng)兩年，但是涉案事實(shí)及人員仍在審查中。昨天，楊浦區(qū)檢察院首次披露了這起上海首例涉P2P網(wǎng)貸非法吸收存款案件的相關(guān)細(xì)節(jié)。
受害人遍布全國(guó)多地
2015年1月29日，警方接到百銀財(cái)富法人代表報(bào)案，稱公司負(fù)責(zé)人繆某、賴某攜款潛逃。據(jù)調(diào)查，2012年12月以來(lái)，繆某、賴某以百銀金融信息服務(wù)有限公司的名義，在未被授予特許金融行業(yè)從業(yè)資質(zhì)的情況下，指使董某、羅某先后在楊浦、浦東、奉賢等區(qū)開設(shè)營(yíng)業(yè)部，虛構(gòu)P2P投資項(xiàng)目，最高回報(bào)達(dá)15%，以如此遠(yuǎn)高于同期銀行的利率為誘餌，通過線上設(shè)立“熱貸網(wǎng)”、線下成立營(yíng)業(yè)部設(shè)攤推銷、發(fā)放傳單等宣傳形式，以“轉(zhuǎn)讓房地產(chǎn)抵押債權(quán)”名義高息借款，非法吸收3700余名遍布全國(guó)多省社會(huì)公眾資金，涉及金額近7億元。2015年1月底，公司高層繆某、賴某突然卷款“跑路”，千余名員工和投資人頓時(shí)慌張起來(lái)。
“城市經(jīng)理”為無(wú)知買單
在拉客戶的眾多經(jīng)理中，董某便是其中一位。
2014年7月，經(jīng)朋友介紹，董某來(lái)到百銀面試，百銀以“城市經(jīng)理”和高額提成為條件，吸引董某工作。董某稱，“面試官向我展示了公司的理財(cái)產(chǎn)品，稱先用自有資金出借，然后通過轉(zhuǎn)讓債權(quán)方式吸引公眾投資，還給我看了抵押房產(chǎn)證的原件”，遂與百銀公司簽訂了勞動(dòng)合同。
董某稱，其主要工作就是管理羅某的團(tuán)隊(duì)。作為銷售經(jīng)理的羅某底下有3名團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，11名業(yè)務(wù)員。除了3萬(wàn)元的底薪，團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)的提成董某也能收入囊中。團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)每月達(dá)到700萬(wàn)元，則可以按照0.15%提成，達(dá)到3000萬(wàn)則可以按0.3%提成。憑借以往的客戶資源，董某拉到的業(yè)績(jī)就達(dá)408萬(wàn)元，共7人投資。
董某曾看到過公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，明確標(biāo)有“金融業(yè)務(wù)除外”字樣，表明并不具有金融業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)資質(zhì)。然而她想當(dāng)然地認(rèn)為P2P行業(yè)公司大多是沒有資質(zhì)的，公司只是金融業(yè)務(wù)的平臺(tái)，沒有專門資質(zhì)并不會(huì)產(chǎn)生什么影響。為此，董某付出了慘痛的代價(jià)。
員工帶著親友“跳火坑”
“拉來(lái)的客戶越多，獎(jiǎng)金和提成就越高。”百銀公司新天營(yíng)業(yè)部的經(jīng)理潘某到案后說(shuō)。
2013年9月，經(jīng)朋友介紹，潘某跳槽到百銀集團(tuán)。“剛開始公司還進(jìn)行培訓(xùn)，讓我覺得挺像一回事兒的。”“我的團(tuán)隊(duì)只要拉到150萬(wàn)，就可以按照0.15%拿提成。”據(jù)潘某說(shuō)，自己拉的人，有印象的一共6人，共計(jì)256萬(wàn)。此外，8%至15%的高額回報(bào)讓潘某自己也心動(dòng)不已，“利息遠(yuǎn)比銀行存款利息高多了”。想到自己投資還能凈收提成，潘某便讓丈夫投資了124萬(wàn)，坐收利息。和潘某一樣在親友身邊拉單的還有陳某。陳某在成為業(yè)務(wù)員后，為了提高業(yè)務(wù)能力，說(shuō)服公公投資5萬(wàn)，女兒投資了2萬(wàn)。這些錢已“杳無(wú)音信”。
4批次起訴41人獲刑
據(jù)調(diào)查，包括董某在內(nèi)，公司共有1名內(nèi)務(wù)經(jīng)理、1名城市經(jīng)理、7名團(tuán)隊(duì)經(jīng)理和30余名涉案數(shù)額較大的業(yè)務(wù)員，涉及金額近7億元。截止2017年2月，楊浦區(qū)檢察院已分四批次起訴，該公司各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成員及中高層管理人員董某、羅某等共41人全部獲得法院判決，最終刑罰從有期徒刑六個(gè)月（緩刑一年）至有期徒刑八年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元至三十萬(wàn)元不等。其余涉案事實(shí)及人員仍在審查中，其中“熱貸網(wǎng)”線上平臺(tái)相關(guān)負(fù)責(zé)人已進(jìn)入審查逮捕程序，公司控制人之一繆某以涉嫌集資詐騙罪已移送上海市人民檢察院第二分院審查起訴。另一名公司控制人賴某還在追捕中。
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