ChongMingS.COM崇明網訊 2017年開年，國內比特幣市場似乎正在重演2013年底暴漲暴跌的歷史。1月5日，比特幣價格最高漲至8895元，但隨后急轉直下。昨日（1月11日）17：00左右，相關平臺被央行約談的消息得到證實后，比特幣更是從6400元左右一舉跌破6000元。截至當日21：22，火幣網的比特幣價格最低跌至5155元。
昨日，央行北京營管部和央行上海總部同時發布消息，宣布聯合地方金融部門組成檢查組，進駐火幣網、幣行、比特幣中國等平臺，就企業是否超范圍經營，是否未經許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關業務；是否有涉市場操縱行為；反洗錢制度落實情況；資金安全隱患等進行現場檢查。截至昨日下午6點，國內前三大比特幣交易平臺幣行、比特幣中國以及火幣網的24小時成交量分別達到222萬、149萬和118萬。
值得一提的是，2013年底，央行曾明確規定，要求第三方支付機構不得給比特幣、萊特幣等的交易網站提供支付與清算業務。而2017年1月10日，據《中國證券報》報道，“監管部門近期將繼續約見業內人士，討論設立第三方比特幣托管平臺，確保比特幣交易的安全。”
不過，當《每日經濟新聞》記者問及比特幣第三方托管方面的問題時，接近央行檢查組的人士向記者表示，昨天是有進駐檢查，但沒有回應托管一事。中央民族大學法學院教授、互聯網金融研究專家鄧建鵬向記者表示，比特幣投資者的資金和比特幣均存放在交易平臺公司賬戶，存在一定的道德風險。不過，目前設立第三方托管短期內來看不大可能，這與央行此前的規定相悖，同時也存在很多技術和標準上的問題。
亦有分析指出，目前比特幣行業存在一些亂象，不排除監管層未來采取一些非常手段的可能。記者注意到，由于現在的比特幣交易平臺普遍引入了杠桿交易，投資者能夠融資融幣，在市場暴漲暴跌的情況下，風險被進一步放大。
投資者：遇大跌無法登陸
“1月5日暴跌之前，很多人使用杠桿交易。”比特幣投資者李明（化名）對《每日經濟新聞》記者說道，比特幣投資者能夠向平臺融資融幣，進行多空雙向操作。記者了解到，目前火幣網和幣行均提供最高五倍的杠桿額度，杠桿手續費率為每日0.1%。根據火幣網的規定，當用戶的杠桿持倉風險率，也就是總資產/杠桿額度（杠桿額度含手續費）低于110%時，系統將強制平倉。
鄧建鵬表示，目前比特幣交易平臺的盈利模式主要是通過提供融資融幣服務收取手續費，資金年化利息高達36%，這其中存在很大的風險。有些人并不是合格投資者，也去融資融幣，一旦遇到暴跌，就很可能被強制平倉，所有本金都可能損失掉。
此外，比特幣交易平臺的不成熟，也讓投資者承擔了不必要的風險。李明告訴記者，因為1月5日下午無法登錄交易平臺，他的賬戶就被強制平倉了。
“1月5日17：00左右，我的火幣APP無法登錄，接著我在17：30左右收到充值提醒，因為我的賬戶市值快要低于杠桿平倉值。但在嘗試各種方式之后，賬戶依然無法登錄。”李明說道，“因為使用了杠桿，所以急著充值防止被強制平倉。但是登錄上火幣網頁版已經是18：00過了，我查詢資金交易明細發現，賬戶已經被強平。”
李明在火幣網上使用了5倍杠桿，投入的3萬元資金被放大至15萬元。在這次強平中，李明損失了21000元。
由于比特幣漲跌速度很快，投資者往往采取計劃交易方式，設置止損點，以防暴跌損失。李明表示，自己設置的計劃交易在當天也失靈了，“平常的計劃交易都很管用，但是1月5日暴跌的時候卻根本沒發揮作用。”
另一位比特幣投資者楊光（化名）告訴記者，以往遇到大漲或者大跌的情況時，火幣網的網頁端或者APP也出現過無法登錄、交易卡頓的情況。他表示，1月7日火幣網再次出現無法交易的情況，但是持續時間較短。
對于上述問題，火幣網方面表示，由于新涌入的投資者太多，導致平臺出現問題。火幣網數據顯示，1月5日凌晨1：00，比特幣突破歷史最高價位8000元，當天13：00比特幣上漲到了歷史最高價格8895元。當天，經媒體報道后，火幣網當日的注冊用戶數和登錄數均達到了歷史新高。訪問用戶數突然大增導致火幣APP訪問超時，同時段火幣Web端官網可以使用，當天火幣官方網站發出暫停使用APP的公告。
此外，火幣網方面表示，由于1月5日當天價格出現了較大波動，平臺下調了杠桿額度，最多2倍杠桿。另據《中國證券報》報道，1月9日凌晨1時，幣行網站也出現故障，交易暫停10多分鐘。對此，幣行總裁助理張珺向《每日經濟新聞》記者表示，交易暫停是由于系統升級，因用戶量暴漲，導致系統需要升級。此外，她表示，當價格波動比較大的時候，杠桿業務一般會暫停。
監管層接連出手整頓
記者注意到，比特幣價格出現暴漲暴跌后的次日（1月6日），央行北京營管部和央行上海總部分別約見了火幣網、幣行、比特幣中國等交易平臺的主要負責人，了解平臺運行情況，提示可能存在的風險，要求平臺自查并進行相應的清理整頓。
幾天之后，事情再度出現新的進展。昨日下午，央行北京營管部官網發布消息稱，已經與北京市金融工作局等單位組成聯合檢查組，于1月11日起進駐火幣網、幣行等比特幣、萊特幣交易平臺，就交易平臺執行外匯管理、反洗錢等相關金融法律法規、交易場所管理相關規定等情況開展現場檢查。
與此同時，央行上海總部也與上海市金融辦等單位組成聯合檢查組對比特幣中國開展現場檢查，重點檢查該企業是否超范圍經營，是否未經許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關業務；是否有涉市場操縱行為；反洗錢制度落實情況；資金安全隱患等。
《每日經濟新聞》記者注意到，央行現場檢查幾大比特幣交易平臺的消息發布之后，火幣網比特幣價格出現跳水。截至當日21：22，火幣網的比特幣價格最低跌至5155元。
資料顯示，2016年以來，伴隨著區塊鏈的火熱，比特幣走出了一波“牛市”行情，從2016年初的最低2300元左右上漲至2017年1月5日的最高8800元左右，漲幅高達280%。在眾多資產中，表現搶眼。但與此同時，對于比特幣換匯、洗錢的質疑一直未散。
對于上述質疑，火幣網COO朱嘉偉曾向記者表示，比特幣幾乎不可能實現大額換匯，因為通過比特幣換匯的難度大，且需要承擔價格波動的風險。在海外平臺，尤其美國的比特幣交易平臺，KYC（KYC政策，即充分了解你的客戶）做得比中國更加嚴格，提現過程更加復雜，成本也高。此外，從比特幣行情來看，近年來基本是國內平臺人民幣價格高于海外的美元價格，從經濟利益考量，用比特幣換匯不是一條可行的道路。
專家：第三方托管暫難成行
據《中國證券報》1月10日報道，監管部門近期將繼續約見業內人士，討論設立第三方比特幣托管平臺，確保比特幣交易的安全。
據《每日經濟新聞》記者了解，比特幣交易平臺當下均未設立資金第三方托管。目前，火幣網和幣行均能夠通過銀行卡匯款充值，同時火幣APP還能夠通過支付寶匯款充值。對此，鄧建鵬指出，由于所有資金和比特幣均在交易平臺賬戶上，缺乏監管，存在交易機構挪用用戶資金和比特幣、甚至出現跑路的風險。
不過，據記者了解，火幣網和幣行方面均表示沒有接到過與第三方托管相關的通知。有比特幣行業人士表示，設立第三方托管對行業來說會是個重大利好，但此前央行明確規定，第三方支付公司不得為比特幣公司提供服務。資料顯示，2013年底，央行曾同時約談10余家第三方支付機構相關負責人，明確要求其不得給比特幣、萊特幣等的交易網站提供支付與清算業務。
當《每日經濟新聞》記者問及比特幣第三方托管方面的問題時，接近央行檢查組的人士也向記者表示，昨天是有進駐檢查，但其未回應托管一事。
“短期來看，設立第三方托管不大可能。”鄧建鵬向記者表示，“根據央行2013年的規定，比特幣平臺找金融機構進行托管、存管都比較困難，客戶資金和比特幣都存在公司賬戶或者硬盤上，要托管的話涉及到很多技術和標準，建立起來需要比較長的時間；在這之前還要監管機構出臺一定的規范性文件，明確哪個機構來托管，目前都還實現不了，在半年到一年之內都不太可能。”
“目前比特幣交易平臺實際上就是類似于上交所、深交所的交易所模式。”鄧建鵬指出，“在國內設立交易所，需要省級政府批準，但是現在沒有監管，都是平臺自己在運營。監管部門首先需要認可這種交易模式，然后再來監管它的風險。”
一位區塊鏈平臺負責人也認為，目前來看比特幣第三方托管不太可能推出，監管層對于比特幣平臺的要求還是會堅守反洗錢、反刷量、反利用人民幣貶值做宣傳、反利用比特幣換匯這幾項內容。
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