ChongMingS.COM崇明網(wǎng)訊 P2P公司倒閉，投資人血本無(wú)歸，成為今年的熱門(mén)事件。記者昨天從上海市靜安法院獲悉，僅2016年，該院共審理非法吸收公眾存款案件25件，涉案被告人129人，而去年同期案件僅為3起9人，同比增長(zhǎng)8倍之多，涉案總金額高達(dá)人民幣約150億元。法院分析，涉案公司呈現(xiàn)出組織架構(gòu)日趨完備化、運(yùn)作模式程式化、罪犯主體精英化、侵害范圍擴(kuò)大化等特點(diǎn)。
于2014年2月成立的上海申彤大大資產(chǎn)管理有限公司下設(shè)了南京西路、北京西路、威海路、北京東路和福州路等多加分公司機(jī)構(gòu)，租借高檔寫(xiě)字樓，通過(guò)各級(jí)公司下屬業(yè)務(wù)人員，采用電話推薦、熟人介紹以及公司員工自行購(gòu)買(mǎi)等多種方法，以高額固定回報(bào)向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。靜安法院表示，像“大大寶”這樣的P2P公司多數(shù)都選擇在本市的南京西路等有影響力的商圈，租借高檔寫(xiě)字樓作為公司主要辦公地、注冊(cè)地，還冠名“基金管理”、“投資基金”、“理財(cái)咨詢(xún)”公司名義等。有的涉案公司甚至還在全國(guó)各地設(shè)置了諸多子公司和分支機(jī)構(gòu)。
此類(lèi)公司還基于宣傳、銷(xiāo)售、接待及日常事務(wù)需要，分別設(shè)立了市場(chǎng)部、培訓(xùn)部、企劃部、人事部、后勤部一應(yīng)俱全等部門(mén)，部門(mén)之間各司其職分工明確、相互串通掩飾，給投資者感覺(jué)是一家經(jīng)政府相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)成立的正規(guī)金融公司、能租借高檔樓盤(pán)證明公司資金實(shí)力雄厚，公司運(yùn)行正常的錯(cuò)覺(jué)而使得投資者誤入歧途，上當(dāng)受騙。
據(jù)法院分析，涉案公司居多聘請(qǐng)具有金融、證券、法律、網(wǎng)絡(luò)等方面專(zhuān)業(yè)知識(shí)和熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融各種交易運(yùn)作模式的人員參與到“非吸”過(guò)程，作案手法更具有隱蔽性和危害性。僅以“大大公司”為例，5家分公司的經(jīng)理，4人擁有大學(xué)本科金融文化程度、1人擁有大學(xué)專(zhuān)科金融文化程度。該類(lèi)人員直接向投資者介紹投資理財(cái)產(chǎn)品迷惑性、危險(xiǎn)性更大，導(dǎo)致投資者本能地降低自我防范意識(shí)，此類(lèi)犯罪成功率高。更有甚的一些銀行理財(cái)部門(mén)的工作人員，也直接參與向銀行儲(chǔ)戶(hù)介紹非法理財(cái)產(chǎn)品。如成清波“非吸”案中，涉案人員劉某等人以銀行工作人員身份，虛構(gòu)房產(chǎn)投資項(xiàng)目，對(duì)外招攬投資人簽訂合同，募集資金達(dá)人民幣3.1億元。
在運(yùn)作模式上，此類(lèi)案件模式程式化。往往以個(gè)別真實(shí)甚至絕大多數(shù)的虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品為依托，以遠(yuǎn)高于銀行數(shù)倍的高息回報(bào)作誘餌，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付投資者回報(bào)。一旦與投資者達(dá)成投資協(xié)議，甚至簽署擔(dān)保協(xié)議等合同，以增強(qiáng)投資的嚴(yán)謹(jǐn)性和可信度。
網(wǎng)友回復(fù)