ChongMingS.COM崇明網(wǎng)訊 近年來(lái)，網(wǎng)上非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡已經(jīng)形成了一個(gè)完整的“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”。產(chǎn)業(yè)鏈涉及四個(gè)重要環(huán)節(jié):收購(gòu)身份證，冒名辦理銀行卡，網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)銀行卡，進(jìn)行電信詐騙、毒品交易、賭博、洗錢(qián)、行賄受賄等下游犯罪。
收購(gòu)身份證是這一產(chǎn)業(yè)鏈的第一環(huán)，數(shù)據(jù)顯示，全國(guó)換發(fā)的二代身份證已逾12億張，每年丟失、被盜的身份證可達(dá)百萬(wàn)張。由于遺失身份證“無(wú)法注銷(xiāo)”的技術(shù)隱患，使得冒用他人身份證牟利或掩護(hù)犯罪的行為大行其道。
不少丟失、被盜的身份證被不法分子收集起來(lái)，在網(wǎng)絡(luò)黑市公然叫賣(mài)。幾經(jīng)倒手后，這些身份證多被用于冒名開(kāi)通銀行卡，然后再進(jìn)行銀行卡的買(mǎi)賣(mài)。
根據(jù)法律規(guī)定，身份證只允許本人使用，冒用他人身份證開(kāi)辦、買(mǎi)賣(mài)銀行卡顯然是違法犯罪行為。買(mǎi)賣(mài)銀行卡的多是80后、90后的年輕人，他們?cè)谫?gòu)買(mǎi)身份證時(shí)更青睞同齡人的身份證，然后通過(guò)網(wǎng)絡(luò)招募下線辦卡人員，大量銀行卡被開(kāi)出后，卡頭就會(huì)在網(wǎng)上發(fā)布信息賣(mài)卡。
銀行卡被不法分子銷(xiāo)售出去后，主要被用于電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢(qián)、行賄受賄等下游犯罪資金的轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)。被冒名開(kāi)卡的人，會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失和信用額度下降的風(fēng)險(xiǎn)，而司法辦案的視線也被嚴(yán)重?cái)_亂。
90后竟不知買(mǎi)賣(mài)銀行卡非法
出售、轉(zhuǎn)讓銀行卡是違法的，有些人竟然不知道！近日，通過(guò)浦發(fā)銀行金沙江路支行的敏銳識(shí)別和積極勸阻，成功堵截一起疑似倒賣(mài)銀行卡的違法事件。
銀行卡是不少電訊詐騙、洗錢(qián)等犯罪分子犯罪使用的載體。在處于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)的高峰期，浦發(fā)銀行基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)作為商業(yè)銀行直接接觸客戶(hù)的一線機(jī)構(gòu)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)異常行為的敏銳觀察和識(shí)別，及時(shí)阻止了這起疑似倒賣(mài)銀行卡的違法事件，一定程度上從源頭堵截了電訊詐騙等犯罪行為。在此，也友情提醒廣大市民，妥善保管自己的身份證件和銀行賬戶(hù)，銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。
微信QQ群借發(fā)兼職信息詐騙
8月11日中午13∶00左右，金沙江路支行先后來(lái)了5、6位90后男性外地客戶(hù)，稱(chēng)要辦理借記卡，大堂經(jīng)理審核都為本人，為他們逐一取號(hào)、發(fā)開(kāi)卡申請(qǐng)單。辦理過(guò)程中，大堂經(jīng)理詢(xún)問(wèn)客戶(hù)開(kāi)卡目的，客戶(hù)回答是辦理工資卡，入職公司就位于網(wǎng)點(diǎn)附近的游戲網(wǎng)絡(luò)公司，后續(xù)還會(huì)再過(guò)來(lái)十多人都要開(kāi)卡。一開(kāi)始，工作人員并未懷疑，還向客戶(hù)介紹可通過(guò)財(cái)務(wù)進(jìn)行代發(fā)渠道批量開(kāi)卡。但進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)說(shuō)是短期打工的，可能1個(gè)月都做不滿的。緊接著，又來(lái)了一撥本地中年客戶(hù)，稱(chēng)和在座的客戶(hù)是一起的，說(shuō)法卻截然不同，說(shuō)通過(guò)上海兼職微信群約定來(lái)辦卡，即可拿到70元返現(xiàn)。大堂人員查看客戶(hù)微信，記錄如下：“福利來(lái)了！浦發(fā)銀行充場(chǎng)需要20名人員。性別無(wú)要求，18周歲以上，操作簡(jiǎn)單辦張卡不用開(kāi)通網(wǎng)銀10分鐘時(shí)間左右拿到70大洋，注意帶上身份證！工資日結(jié)！微信報(bào)名××××××××，電話報(bào)名133××××1297，集合地址在13號(hào)線祁連山南路1號(hào)口出。”
該情況立即引起浦發(fā)工作人員的高度警覺(jué)，懷疑該批人員開(kāi)卡目的為倒賣(mài)銀行卡。此時(shí)，短短3分鐘內(nèi)，大堂內(nèi)陸續(xù)聚集了二十多位開(kāi)卡客戶(hù)，之前排隊(duì)的該批開(kāi)卡人員還未上柜臺(tái)，網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)即停止辦理所有開(kāi)卡業(yè)務(wù)。主管、大堂人員分工進(jìn)行報(bào)警、上報(bào)支行相關(guān)輿情，并同步做好客戶(hù)安撫，解釋工作。普陀支行辦公室第一時(shí)間與金沙江路支行屬地長(zhǎng)征派出所及區(qū)分局內(nèi)保處聯(lián)系，派出所及內(nèi)保處及時(shí)派員趕到現(xiàn)場(chǎng)。
經(jīng)告知，這些90后剛剛意識(shí)到出售、轉(zhuǎn)讓銀行卡等行為都屬于非法行為。部分人員放棄開(kāi)卡，結(jié)伴離開(kāi)。還有多位主動(dòng)留下，配合安保人員堵截了和他們接頭、收卡的疑犯。之后，警察到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，了解了事發(fā)經(jīng)過(guò)，攜帶兩名客戶(hù)代表和召集人帶回派出所進(jìn)行取證、調(diào)查。
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